取款要预约合规吗，取存款需要提前预约吗

众所周知，在日本，办理银行业务时的各种检查极其严格。一般人的身份和公司资质必须完整、合法，否则无法正常办理相关金融服务。近日，为加强大额现金流监督管理，中国人民银行再次发布新规定，并发布关于启动大额现金流管理检查的通知。

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2020年7月，中国人民银行发布新通知，在河北省、浙江省、深圳市开展大容量现金管理试点。 2020年10月，在浙江省、深圳市试点，个人存取款10万元至30万元以上、企业存取款50万元以上需预约、登记、办理手续。这是必要的。显示存款、取款来源、取款用途等

事实上，以往对银行体系的监管体系并不是没有监管，而是重点监管银行本身的一些程序和流程是否依法进行。银行体系监管将加强，存款人控制和存款人现金流将受到更多限制。

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按照目前互联网技术的发展来看，大额现金存取对于普通储户来说似乎并不常见，但通过手机银行以及支付宝、微信等金融工具进行网上汇款却非常方便。那为什么还需要货币存取呢？加强对大额现金存取的控制怎么样？

首先，我们最关心的是新规对个人微观层面的影响。个人认为，加强大额现金的管理可以极大地保证储户的资金安全。我意识到电汇欺诈和金融欺诈，特别是针对老年人的欺诈，正变得越来越严重。”新闻中播出。 “我给某人汇了10万元，但他们无法清楚地解释这笔钱的用途，只是一直告诉我必须汇。最后，我最终把钱汇给了一位怀疑钱是旧的银行人员。该男子可能是电汇诈骗的受害者，银行工作人员竭尽全力阻止他转账，并立即报警。最终，警方调查发现，老人确实是电信诈骗的受害人，而寄给他的10万元是用于购买“保健品”。不过，虽然银行工作人员不可能密切关注每一位储户的一举一动，但目前大额取款登记系统却可以让储户的行为留有充分的思考时间和追偿空间，最大限度地保证您的资金安全。

对于企业来说，大额提款登记系统不仅最大限度保证了资金安全，也使得资金流向按金额明晰成为可能。此外，还可以有效防止公司内部非授权人员挪用资金等欺诈行为，增加公司资金使用的透明度，并在必要时方便查询和日常管理。

其次，它适用于整个金融市场。加强大额取款系统管理，可以有效防范金融犯罪、逃税等违法行为。你还记得两年前热播的电视剧《使徒行者》吗？这里要注意的不是剧情主角隐藏的身份，而是我们日常生活中经常听到的洗钱手段这些是特定犯罪分子实施的犯罪行为。所谓洗钱，是指通过彩票、股票交易、合同收益等一系列看似“合法”的活动，将贩毒、腐败等非法收入转化为合法收入的过程。

洗钱是一种破坏金融市场公平公正的极其严重的经济犯罪，它不仅扰乱金融市场的正常运行，还包括走私、贩毒、腐败、贿赂等刑事犯罪。对我国社会稳定和国家安全造成一定不利影响。企业逃税也是如此，一些企业因汇款、虚假出口申报等舞弊行为而少缴或漏缴税款。

创意插画：地下银行

通过加强大额现金存取登记管理，储户在进行大额资金转账时不仅需要提前预约，而且还需要明确说明资金来源和用途，这给转账带来了障碍。大量资金。非法收入。储户将不再能够自由转移现金，银行和监管系统也将能够实时监控资金流向。即使发生某种犯罪行为，这种明确的登记也能进行追踪和追查，这对后续的调查和救援有很大的作用。

第三，新规试点也符合时代要求。前面提到，随着互联网的发展，网上转账变得非常方便快捷，部分银行卡支持实时转账，单笔最高可达50万元。银行按照规定设定限额。因此，我们认为目前的货币政策对于普通的转移交易来说是足够的。

截至9月末，我国银行业总资产达143.9万亿元，同比增长13.9%。

新规只是对现金存取进行了更严格的规定，可以减少不必要的纸币浪费和ATM资源的浪费。对正常、合法的经济活动应该不会产生什么影响。

总体而言，新规试点并不是为了限制广大民众的资金流动，而是为了更好地保护储户资金安全，维护金融市场稳定。我们遵守法律，因此您不必担心新法规的执行。当然，新规定目前还只是试行，未来在全国范围内广泛推广还需要时间，但为了避免不必要的损失，相应的政策应该尽可能落实到位。你还需要快速熟悉它。大规模实施可能无法及时响应。