国内怎么收美元(中国如何脱离美元的全球贸易和金融体系)

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十多年来，中国一直在努力为人民币在全球发挥更大的作用。然而近年来，由于担心对美元的依赖--以及以美元为基础的全球金融体系-阻碍中国战略发展，中国改变了做法并加大了努力。

中国追求人民币国际化有四个主要原因：·保护不受中国认为的美国破坏性经济政策的影响。认为美国不断恶化的财政状况、美联储资产负债表的快速扩张以及为应对新冠疫情而无节制地印钞是美国只为自己的利益行使货币政策的证据。认为，美国这样做有可能破坏美元这一世界主要储备货币的合法性。·使中国免受美元潜在武器化的影响。美国越来越愿意制裁外国个人和机构，拒绝他们进入美国金融市场和美元支付网络，这是国际金融体系的支点。中国意识到，有一天中国可能会成为美为应对俄罗斯入侵乌克兰而对其实施的那种惩罚性金融制裁的对象。

·支持建立地缘政治势力范围的努力。将其他国家带入中国的经济轨道需要金融一体化，而这只有在他们开始使用人民币时才有可能。中国希望将人民币转变为国际货币的理由，是如何努力实现这一转变的，为什么可能无法实现，以及我们在未来实现大国雄心。中国希望改变全球治理基础设施，以更好地适应中国的利益。一个被全球接受的人民币可以支持中国的主张，即代表一个可行的替代美国领导的秩序。

在其核心，中国的目标相当简单，希望能够使用自己的货币和自己的支付系统从其他国家购买它所需要的东西。中国希望减少对美元的依赖，实现更大的金融自力更生。但中国不一定希望人民币取代美元成为全球的主导货币。相反，中国设想的是一种多货币秩序，即人民币作为一种区域货币与美元和欧元并存。中国不太可能在十年内实现其任何目标。中国启动了人民币国际化，以回应它认为西方对全球金融危机的错误反应。

第一阶段（2009年至2015年）奠定了基础，使人民币在海外交易成为可能，并为外国人使用该货币创造了机会。在第二阶段（2015年年中至2017年），很明显，人民币在前一阶段的进展是企业利用人民币对美元的升值，以及在岸和离岸人民币市场差异带来的套利机会。在这两年中，人民币的跨境使用有所下降，促使重新评估如何进行。结果就是目前的阶段--第三阶段（2017年中至今）。重点是给外国人提供使用人民币的理由，这些理由是基于人民币作为交换媒介、价值储存和记账单位的优点--在人民币成为国际货币之前，中国不可能缩小差距。因此，中国正在探索让外国人使用人民币的方法，而不考虑交易成本。

1、全球储备货币的特征。

最基本的是，中国正试图创造一个人民币从中国流向全球经济，然后再流回中国的永久和可持续的循环。试图通过集中精力于贸易来增加资金外流。同时，流入的主要渠道是投资中国的金融市场然而，有一些根深蒂固的障碍阻碍了外国人接受人民币。在全球范围内，美元比人民币更便宜，而且更容易获得，因为在美国之外存在巨大的美元池。但中国不一定希望人民币取代美元成为全球的主导货币。相反，中国设想的是一种多货币秩序，即人民币作为一种区域货币与美元和欧元并存。中国不太可能在十年内实现其任何目标。

2、外流--支付和定价

中国正试图通过改变决定跨境贸易使用的货币的基本因素，使人民币外流制度化。我们已经确定了中国正在瞄准的四个领域。大宗商品。美国和伦敦的期货交易所为世界上大多数商品制定了基准价格。因此全球商品贸易几乎完全是以美元进行的。国内希望能够将全球商品期货交易的中心转移到中国，以使人民币成为结算商品交易的主导货币。工业/加工品。中国的经济正面临着一些制约因素--劳动力越来越贵，水很稀缺，能源需求巨大，农业用地有限。中国希望利用中国资本在“一带一路”国家建立工厂，生产销往中国的商品，希望这些商品将以人民币定价和结算。

供应链。亚洲的供应链通常以美元进行交易。这是因为他们生产的零部件的最终消费者是美国和其他发达经济体。中国希望通过将中国从亚洲生产的商品的加工者转变为消费者，使人民币成为首选的结算和开票货币。简而言之，中国希望将中国确立为亚洲贸易集团的经济支柱，从而使其对整个地区使用何种货币有更大的发言权。电子商务。希望通过使用新的技术和流程来提高人民币的使用率，从而规避传统的贸易结算模式。

3、流入--金融市场

中国正试图通过鼓励外国投资进入中国的金融市场来增加人民币的流入量。其战略有两个方面。资本账户自由化。中国正在逐步取消对外国投资的限制。虽然对投资仍为了增加流动性，中国正在利用养老金、住房和财富管理产品的改革，引导更多资金进入股票和债券市场。但中国愿意接受多少外国投资已不再有限制。最重要的是，大部分投资必须使用人民币进入中国。近年来，中国建立了多种渠道，外国人可以通过这些渠道投资于股票、债券和一系列其他金融产品，但几乎所有的渠道都要求以来自中国境外的人民币进行投资。

金融市场改革。为增加人民币的流入，仅仅取消对外国投资的限制是不够的，还需要给外国人一个在中国金融市场投资的理由。这些市场目前还不发达。为了实现人民币国际化，它们最终需要显示出使美国金融市场如此具有优势的许多品质。具体而言，中国的市场需要提供在本国经济中人们无法获得的投资机会。

为了创造一个更有利的投资环境，中国正在努力使中国的资本市场更深入、更广泛、更有流动性。·为了使其更加深入，在深圳和上海证券交易所上市的速度已经加快。除此以外，为了扩大能够上市的公司范围，已经推出了针对小型公司和科技公司的新交易所。·为了使它们更广泛，正在引入更广泛的金融产品，这些产品涵盖了风险-回报的范围。资本账户自由化。中国正在逐步取消对外国投资的限制。虽然对谁可以投资仍为了增加流动性，正在利用养老金、住房部门和财富管理产品的改革，引导更多资金进入股票和债券市场。

4、金融基础设施

为了使人民币更便宜，使用更方便，正改善用于人民币交易的支付系统。其努力的两个主要因素是推出一种数字货币--数字人民币--以及开发中国的跨境贸易·在地缘政治方面，中国可能很难找到愿意加入其势力范围的国家。如果人民币成为一种区域性货币，这将给中国提供更多的工具来对付其它。虽然亚洲大型经济体希望保持与中国的贸易关系，但它们可能不愿意承诺建立过于严格的金融联系。易结算和通信平台CIPS。数字人民币引发了关于中国希望人民币通过利用新技术跨越美元的讨论，从而提高该货币的全球信誉。同时，人们猜测西方对俄罗斯的金融制裁将推动人民币的发展，因为俄罗斯公司将CIPS作为SWIFT的替代品。

数字人民币和CIPS都将是支持人民币国际化的有用工具，但都无法推动这一进程。它们的价值取决于本报告所概述的那种改革的成功。但是，如果中国能够在未来几年内成功地将电子人民币用于跨境支付，这将使中国更愿意开放中国的资本账户，从而推动人民币国际化进程。

5、人民币国际化的障碍

我们有理由相信，中国的目标可能无法实现。在人民币成为国际货币的道路上，存在着巨大的--可能是不可逾越的--障碍。国内可能难以保持强劲的经济增长。人口正在迅速老龄化，并即将开始萎缩，对经济增长构成重大拖累。同时，中国正在努力调整经济结构，使其不再依赖住房和基础设施，而是依赖国内消费、科技创新和先进制造业。没有人保证转型会成功。·文化可能阻碍了必要的改革。愿意容忍自由市场，直到对结果感到满意。在过去的几年里，中国被全球投资界的一些人称为“不可投资”，就是因为这个原因。

无论中国是否能够实现其目标，人民币国际化在未来五年无疑将取得进展。我们预计将进一步放宽对中国的投资，并对中国的金融市场进行更多改革。中国将需要比我们的五年窗口期更长的时间，特别是改变全球商品的定价方式，以及改变亚洲供应链。然而到目前为止，这些领域对人民币国际化战略并不重要。

我们预计将在三个主要领域取得进展：离岸市场。流入香港金融市场的中国储蓄将大幅增加，从而在香港发行更多的人民币计价证券，并吸引外国公司和机构在香港以人民币融资。安全资产。将进行必要的技术调整，使中国的债券可以作为跨境金融交易的抵押品，从而引发全球对这些工具的需求激增。金融服务。作为成为国际金融中心的一部分，上海、珠江沿岸的大湾区和重庆将发展金融服务业，开始满足来自“一带一路”国家的公司的需求。

人民币跨境使用的逐步增加不会威胁到美国的利益。日元和英镑在全球范围内的使用远多于人民币，它们相对突出的作用并没有转化为日本或英国的地缘政治影响力。在人民币的全球使用量超过这两种货币之前，还需要一段时间。美国不应该试图阻止人民币在全球使用方面的微小进步--这不会很快转化为地缘政治收益--而是应该专注于确保美元秩序为那些赞同美国原则的国家的利益服务。如果美国想保持其在印太地区的地缘政治作用，需要在整个地区保持军事存在，并深化其经济联系。

特别是，美联储可以延长与白宫在其印太战略文件中标明的“主要区域伙伴”国家的美元互换额度，从而帮助减少美国货币政策造成的任何损害此外，美国应努力将自己的金融体系与中国的金融体系交织在一起的程度降到无论人民币是否最终成为国际货币，中国政府追求的变革将在全球范围内产生共鸣，改变贸易和市场的运作，并为美国和其他发达国家的政策制定者带来新的挑战。也许可以通过抑制美国金融公司在中国的投资。以加强中国经济安全和地区影响力的方式用美元取代人民币，将需要对中国经济的运作方式进行相当彻底的改变。但即便如此，中国仅仅实施所有正确的改革也是不够的。成功取决于外国公司、金融机构和中央银行对美元的态度是否发生变化，从而使人民币在跨境交易中的份额增加。

人民币是否能够成为一种真正的国际货币，是一个将在未来几年内的重大问题。同时--当然是在未来五年内--我们期望中国继续致力于宏观经济和微观经济改革。这些改革不仅是实现人民币国际化所必需的，而且也是应对国内紧迫挑战所必需的：适应中国的人口老龄化，发展一个充满活力的以及支持更公平的财富分配。

下一期我们将谈谈【中国为什么要与美元脱钩？中国想通过人民币国际化达到什么目的】

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