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很多人在投资理财时选择过国债。中国国债有多“硬核”?看了这条新闻你就明白了——10月29日起,中国国债将被纳入富时世界国债指数。届时,中国国债将“集齐”世界三大主要债券指数“入场券”,这也标志着全球投资者对中国国债的认可上升到新的高度。
今年是中国国债恢复发行40周年,它有哪些不平凡的成长故事?又是如何扮演好“利国”“利民”这两个重要角色的?今天海叔就带大家一起来了解。
大家都爱买国债
对于个人而言,购买国债收益高、风险低,是“粉丝”众多的投资渠道。
国债的“粉丝”热情有多高?“为了买国库券,老街坊们可以凌晨四五点钟就守在银行外面,甚至整宿不睡觉。”回忆起当年排队抢购储蓄国债的火热场面,81岁的北京市民王奶奶记忆犹新。
国债所具备的种种优势,让它没理由不“人见人爱”:
财政部代表中央政府发行,信用等级高、安全性好;发行利率固定,利息免税,收益稳定;认购起点低,承销银行均可办理,认购前无需风险测评,发行期次多,认购业务办理方便;可提前兑取,也可作为质押物于原购买银行进行质押贷款,变现灵活……“利息比定期存款高,安全可靠,又能支持国家建设,大家都爱买。”王奶奶说。
柜台买、网上买、手机买……如今,认购国债越来越便利。
今年5月发行的2021年第三期、第四期储蓄国债(电子式)推出了手机银行代销渠道,39家承销团成员中的28家同时通过网上银行代销,中国工商银行等4家还可通过手机银行代销。至此,中国国债迈入“掌上购买”时代。
中国财政科学研究院研究员张立承对海叔表示,随着中国迈向中等收入国家,日益增长的居民家庭财富和社会资本都需要寻求低风险投资渠道。目前,国债市场已经成为具有较大容量、能够充分满足财政筹资和投资者投资的重要场所。
压舱石、基准锚
投资者购买国债,所筹集的资金用在哪里了?资金都花在了“刀刃”上。
国债是筹集财政资金时的“压舱石”。海叔了解到,在中国经济起飞过程中,发行国债所筹集资金用于适度超前建设大型基础设施,或在特殊时期为解决关键问题提供资金保障,在补齐国民经济发展短板、推动高质量发展等方面起到了不可替代的重要作用。
例如,2020年,为筹集财政资金、统筹推进疫情防控和经济社会发展,中国发行1万亿元抗疫特别国债,所筹集资金通过特殊转移支付机制直达市县基层,直接惠企利民,主要用于保就业、保基本民生、保市场主体,包括支持减税降费、减租降息、扩大消费和投资等。
同时,国债收益率曲线还发挥着利率“基准锚”作用。例如,国际货币经济组织(IMF)就将3月期中债国债收益率作为人民币代表性利率纳入特别提款权(SDR)利率篮子。
40年来,无论发行和存量规模还是市场流动性,中国国债早已今昔非比。
自1981年国务院决定恢复国债发行并颁布《中华人民共和国国库券条例》以来,1981年发行国库券不到50亿元,2020年中国国债余额达20.89万亿元,增加5000多倍;2020年中国国债发行7万亿元,是1981年的近1800倍,占当年全国债券发行量的1/8左右。看市场流动性,2020年中国国债换手率达2.4倍,在世界主要经济体中处于较高水平,已超过日本、接近德国国债年度换手交易程度。
更有“国际范儿”
面对全球投资者,中国国债一边“请进来”,一边“走出去”,越来越有“国际范儿”。
“请进来”方面,中国国债完全纳入全球三大主要债券指数后,将吸引更多外资进入中国债券市场。有机构预计,到2021年底,外资对中国国债的持有比例可能从2020年底的9.1%上升到11.5%-12%。
“走出去”方面,人民币国债加快走向香港、澳门及海外市场,受到境内外投资者的欢迎。截至8月末,财政部已在香港累计发行人民币国债2180亿元,在伦敦发行人民币国债30亿元,在澳门发行人民币国债20亿元,余额501亿元。
“中国国债‘走出去’,有力推动了人民币国际化进程。”张立承表示,未来应继续完善境外主权债券收益率曲线,发挥中国国债在提供人民币产品定价基准方面的作用,不断提升中国国债“走出去”的广度和深度。
本期编辑:白天亮、聂传清
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