邮币卡投资骗局，邮币卡是传销吗

来源：检察官日报司法网

“白富美”也是假的，“高富帅”也是假的，投资赚取的高额利润也是假的，甚至连“印币卡”的交易价格都被操纵，但21名被告却变了交易价格一次性全部执行。他长期通过“邮币卡”交易诈骗金额2000万余元。日前，河南省光山县检察院提起公诉后，以邮票销售为幌子骗取受害人钱财的案件在光山县法院开庭审理，诈骗案背后的真相被揭露。

邮票交易可能被操纵

2009年11月，光山县农民刘岩高中毕业后到北京打工，但由于学历有限，只能干一些粗活。 2015年的一天，刘洋在市中心一栋写字楼里看到一个不需要大学学历的职位空缺，于是决定尝试一下。

刘岩聪明能干，很快就具备了商业头脑，接触了邮票、钱币卡业务，结识了河北滨海大宗商品交易市场服务有限公司董事总经理洪武先生（另作处理）。 ）。洪武让柳岩在幕后做事，自己去注册公司，自己成立公司不方便。

她从小家境贫寒，所以当她看到柳岩加入公司，看到公司高管通过操纵邮票、币卡业务一夜暴富时，她就无法抑制自己想要致富的欲望。他顺洪武之言，如愿以偿。要做大事。

2016年4月，刘岩先生创立北京临瀚文化发展有限公司（以下简称临瀚公司），专业从事邮票、货币卡业务。该邮票卡用于河北滨海大宗商品交易平台上各类邮票的现货交易，我们已经开始开发和诱导购买。这是指定印章卡。

随后，优币卡平台上的交易者为了吸引客户投资，提高并保护了林瀚公司持有的优币卡的价格，但当客户投资达到一定程度时，交易者可以阻止他们的订单。该卡的价格已经下降。如果御笔卡掉落，客户资金被劫持，灵瀚公司在从交易平台购买印章卡被时，会套现部分被劫持的客户资金。

林翰公司的主要收入来源就是客户流失。如果客户不亏损，公司就不会盈利。因此，广大购买印章卡的顾客注定会遭受损失。客户亏损后，凌寒的员工安慰客服，诱导客户以更低的价格补仓，从而套取更多的客户损失。

凌寒的公司全力配合交易商引导客户投资，邮票交易也完全操纵，具体买卖按照洪武的指令进行。虽然洪武先生提前在电话里给林翰先生的公司安排了一般的销售和进货说明，但总是要求客户买，又总是要求客户卖，没有。

林翰公司操纵交易指令的秘密在于，其拥有两张邮票，其中一张发行量超过20万张，以160万元购买，交易代码为609132，是一张邮票。印有交易代码609110 的印章。该邮票市场流通量为11万枚，耗资154万元购买，保存在亲友名下。

柳岩将这两枚邮票的交易账户信息交给洪武，洪武又将其转交给交易员进行交易。印章卡价格是涨还是跌，是由集邮交易理事会提前决定的，印章卡未来的走向也是提前规划好的，商户根据前期咨询的结果来控制印章卡价格走势。洪武提前将一定时间内的印章卡动向告知凌寒的公司，即所谓的内部信息。

这样，林瀚先生的公司就可以按照洪武先生的事先安排，与贸易商合作，引导客户买卖，为客户获得损失。同时，为了防止代理商和贸易商串通设立老鼠仓库，洪武不会允许凌寒的公司接触贸易商，目的是让双方互不知情。

“白富”有内幕消息

2017年5月的一天，家住河南省光山县的李智收到一条通知，一位年轻漂亮、绰号“呼吸痛”的女孩被加为微信好友。李智调查女孩交友时，发现她的美食、汽车、化妆品、旅行等照片，一看就是个“白富美”的女孩。

李智同意加女孩后，女孩表示抱歉，加错人了。李治说没关系，两人就聊了起来。女孩告诉李智，她出生于1987年，生肖兔，经营一家美容院，父亲是大学教授，母亲从事贸易工作。两人聊了几天，聊得热火朝天。

有一天，“呼吸痛”先生说，这几年他在股市亏了很多钱，幸好他遇到了叔叔，能够把在股市亏的钱几乎全部追回来。李治很好奇，问他钱是怎么赚的。据《呼吸之痛》介绍，他的叔叔是河北省邮政货币卡交易中心的一名高管，近年来，他与叔叔的助手熊经理合作，涉足邮政卡和货币卡的制作。我能够挽回之前所有的损失。

《呼吸之痛》向李智先生展示了邮票币卡炒作获利的截图，并表示熊经理目前已以每股10多元的低价配售了两股邮票原库存。市场已经开放。李智实在忍无可忍，就按照“闷佬”的指点开户，买了100元股试水，果然一开盘，邮票就翻倍了。

《呼吸之痛》告诉李智，熊主任有内幕，会继续崛起，并表示会继续捧住嘉靖，立即上位。李智在仓库投入了20万元，但两张邮票却不断掉落。

李智着急了，问怎么回事，并说“呼吸痛”和自己一样，请按照指示进行，不用担心，而且熊主任给出的信息和自己是一样的他还说他输了。 “我觉得现在是补仓的好时机，我准备加大补仓金额，继续持有。”李智追加投资了10万元，但结果，两张邮票没有上去，继续持有。下跌，造成损失20万元。

事实上，李智遇到的是一场精心策划的骗局。 《呼吸之痛》和熊经理都是由专业公司人员扮演的，两张邮票交易的95%都由他们掌控。价格也有专人管理，让您掌控涨跌。

林翰的公司位于一线城市的写字楼内，知名度较高，经营的业务是金融交易，欺骗了很多刚参加工作的大学生参与犯罪。除了柳岩等高管了解公司的盈利模式和真实目的外，其他参与者都是刚毕业的大学毕业生，没有什么职场经验。如果你因为公司的鼓励而为了赚大钱而工作一定时间，你就会逐渐丧失判断自己工作的合法性、合法性的能力，也会失去对工作的警惕性。冒充、闲聊等非正常工作内容成为。其他人则转向犯罪。

骗局有四个步骤

法律之网是敞开的、稀疏的、永不泄漏的。 2017年8月，以刘岩为首的诈骗组织21名成员落网。按照指定管辖，该案由光山县公安局负责。同年9月29日，广山县检察院批准逮捕本案5名嫌疑人。 2018年11月10日，广山县检察院以诈骗罪、隐匿犯罪所得、侵犯居民个人信息等三项罪名将该团伙移送法院起诉。

负责此案的检察官在彻底审查档案后发现，林翰的公司进行了一系列欺诈程序。该公司首先在QQ上寻找出售手机号码的“资源”，并选择愿意以每个1分钱左右的价格购买手机号码的卖家。然后，将购买的手机号码和注册的微信账号交给市场部员工，让他们根据手机号码一一添加你的好友。

据负责该案的检察官介绍，这些微信账户中的个人信息并非真实信息，林翰的公司称其为第三方材料，并称其是预先包装的。该公司提供的照片描绘了一位善良的年轻女子，受过高等教育，来自富裕家庭，白人，富有，美丽。为了拉近员工之间的关系，我们互相分享情感卡，当他们彼此相处融洽后，我们就推出了购买印章卡的活动。负责此案的检察官还总结称，柳岩诈骗团伙的客户开发过程可分为“好评”、“扭曲”、“切断”、“拉伸”四个阶段。

第一阶段“恭维”，分为三个层次：奉承顾客让他们高兴，接近他们并与他们建立关系，第二阶段是奉承，或想象建立关系。告诉客户第三方的叔叔是交易所内部高管，第三方与交易所高管的关系是值得信赖且来之不易的，然后夸赞何锡安姐姐，让她变成一个虚构的人物，冒充他的叔叔在交易所的助手。她是邮政货币卡公司的第三方高管，也是一位掌握内幕信息的女强人。

第二步“转移”，涉及如何巧妙地将与客户的对话转化为投资理财。没有固定的词汇，根据实际对话情况做出决定。

第三步是“剪”。这意味着要选择合适的时机，将聊天话题切换到邮政货币卡投资理财上，告诉你的客户，他们做邮政货币卡是赚钱的。当顾客问你如何赚钱时，回答说是通过锡安修女和她叔叔在邮政货币卡兑换处的关系赚钱的。

最后一步是“拉长”，主要针对有投资意向的客户，在聊天过程中趁机将邮政币卡走势图发送给对方，表明其为第三方持有。客户知道。原因是他们有关系，可以知道幕后信息。这样，有兴趣的客户肯定会要求与第三方合作制作邮政卡和货币卡。在这一点上，我们“伸展”并提醒我们的客户，并不是每个人都可以利用我们的第三方关系。这刺激了客户的胃口，使与第三方的关系变得真诚，并增强了客户对追随者的信任。当第三方创建印章卡时。

一切顺利后，员工将顾客推入“锡安姐姐”。 “Zion Xiong”这个名字实际上是公司执行董事负责的，所有员工都拥有公司提前提供的虚拟身份“Zion Xiong”的微信账号。

据负责该案的检察官介绍，在实际业务中，凌瀚公司的员工通过微信告诉顾客可以用自己购买名下的哪些积分购买哪些邮政货币卡，据称是为了诱导顾客。信任并从他们那里购买。有了相应的印章卡和投币卡，顾客如果按照指示操作，一开始可以赚取一定的利润，但后来总会受骗，蒙受损失。

起诉书称，2016年4月至2017年7月，该公司利用各种成熟的诈骗手法，欺骗全国800余人开立邮政货币卡投资账户，共计2000万元，本人所得还不止于此。

2019年7月29日，光山县法院公开开庭审理了以刘岩为首的21名诈骗犯利用邮票、货币卡实施诈骗罪的犯罪团伙。审理结果，广山县法院以诈骗、隐匿犯罪所得、侵犯居民个人信息等罪，判处21名被告人16年以上1年以下有期徒刑。

事发后声明

邮票/钱币卡是邮票、纪念币、电话卡的总称，常被邮票/钱币卡爱好者作为收藏或贵重资产。但由于邮政货币卡交易并非由国家证监局批准，而是由省级财政局批准，因此一直处于市场监管的盲点。一些不法分子正是利用这一“商机”，近年来，全国各地发生多起邮政、货币卡诈骗案件。

此类犯罪分子利用微信、QQ等虚构身份，在网络上广泛添加好友，然后对自己进行包装，骗取受害人的信任，逐渐按照预设的话语进行诈骗，骗取受害人的金钱。在与受害人沟通过程中，以比较自然的方式逐步引导受害人到指定平台，并让受害人按照指定方式进行投资，先给予一定的收益，然后再骗取受害人钱财。因此，投资者在投资过程中应时刻保持警惕，避免被平台的高收益所迷惑，避免轻易相信网上不知名朋友推荐的交易平台。

另一方面，通过我们对这些事件的应对，我们发现，刚参加工作的大学生误入诈骗企业的案例不少。大学生刚刚步入职场，对社会分工和财富创造过程了解甚少，盲目听从上级的工作安排，对自己所从事的工作没有清晰的判断。他们加入了一家诈骗公司，为了追求高薪而沉迷其中，无法挣脱，最终陷入犯罪的深渊。

在这里，我们会教导职场新人增强安全意识，避免产生白白致富或一夜暴富的想法，提醒我们需要非常小心，诸如要求不是必要的信息。需要专业技能，但你可以获得高薪。在加入之前检查您的雇主的合法性。 （河南省光山县人民检察院第三检察院院长吴家海）