jiadelimei1688 众所周知，在日本，办理银行业务时的各种检查极其严格。一般人的身份和公司资质必须完整、合法，否则无法正常办理相关金融服务。近日，为加强大额现金流监督管理，中国人民银行再次发布新规定，并发布关于启动大额现金流管理检查的通知。
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2020年7月，中国人民银行发布新通知，在河北省、浙江省、深圳市开展大容量现金管理试点。 2020年10月，在浙江省、深圳市试点，个人存取款10万元至30万元以上，企业存取款50万元以上需预约、登记、办理手续。显示存款来源、提款用途等
事实上，以前银行体系的监管体系并不是没有监管，但主要的区别在于，它监管的是银行本身内部的一些程序和流程是否按照法律法规进行。新规定将加强对银行体系的监管，并对储户的现金流造成更多限制。
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随着互联网技术的发展，通过手机银行、支付宝、微信等金融手段进行网上转账对于普通储户存取大额现金来说似乎已经不那么常见了。那么为什么我们还需要存入和取出资金呢？那么如何更好地控制大规模现金存取呢？
首先，我们最关心的是新规对个人微观层面的影响。个人认为，加强大额现金的管理可以极大地保证储户的资金安全。众所周知，通讯诈骗、金融诈骗日益严重，其中针对老年人的诈骗尤为普遍。电视上曾经有一则新闻，说的是一位老人拿着提款卡去银行，惊慌失措地询问。为此，我给某人汇了10万元，但我无法明确说明转账的目的，最后只是说“我要汇钱”，这引起了银行工作人员的怀疑。塔。老人可能是电汇诈骗的受害者，银行工作人员竭尽全力阻止老人转账，随后报了警。最终，警方调查发现，老人确实是电信诈骗的受害人，而寄给他的10万元是用于购买“保健品”。不过，目前银行工作人员不可能密切关注所有储户的行为，但大额取款登记制度为储户的行为留下了充足的思考时间和追索空间，可以保证最大程度的安全。您的资金。
对于企业来说，大额提款登记系统不仅最大限度保证了资金安全，也使得资金流向按金额明晰成为可能。此外，还可以有效防止公司内部非授权人员挪用资金等欺诈行为，增加公司资金使用的透明度，并在必要时方便查询和日常管理。
其次，是针对整个金融市场。加强大额取款系统管理，可以有效防范金融犯罪、逃税等违法行为。你还记得两年前热播的电视剧《使徒行者》吗？这里我们需要关注的不是剧情主角的秘密身份，而是我们日常生活中经常听到的秘密身份. 特定犯罪分子的犯罪活动，例如洗钱技术。所谓洗钱，是指通过彩票、股票交易、合同收益等一系列看似“合法”的活动，将贩毒、腐败等非法收入转化为合法收入的过程。
洗钱是一种破坏金融市场公平公正的极其严重的经济犯罪，它不仅扰乱金融市场的正常运行，还与走私、贩毒、腐败、贿赂等犯罪行为相伴。对我国社会稳定和国家安全造成一定不利影响。企业逃税也是如此，一些企业通过转移资金、虚假出口申报等欺骗手段，欠税或不缴税。
创意插画：地下银行
通过加强大额现金存取的登记管理，不仅要求存款人在转账大额资金时提前预约，而且要明确说明资金来源和用途，为防范诈骗资金设置屏障。正在建设中。储户将不再能够自由转移现金，银行和监管系统也将能够实时监控资金流向。即使发生某种犯罪行为，这种明确的登记也能进行追踪和追查，这对后续的调查和救援将产生显着的积极作用。
第三，新规试点也符合时代要求。前面提到，随着互联网的发展，网上转账变得非常方便快捷，有的银行卡甚至支持单笔最高50万元的实时转账。银行按照规定设定限额。因此，我们认为目前的货币政策对于普通的转移交易来说是足够的。
截至9月末，我国银行业总资产达143.9万亿元，同比增长13.9%。
新规定仅对现金存取进行严格规定，可以减少不必要的纸币浪费和ATM资源的浪费。对正常、合法的经济活动应该不会产生什么影响。
总体而言，新规试点并不是为了限制守法的公众或企业的资金流动，而是为了更好地保护存款人的资金安全，维护金融市场的稳定。您不必担心新法规的实施。当然，新规定目前还只是试行，未来在全国范围内广泛推广还需要时间，但为了避免不必要的损失，相应的政策应该尽可能落实到位。你还需要快速熟悉它。大规模实施可能无法及时响应。
